החזר מס הכנסה הוא סכום כסף שמס הכנסה מחזיר לנישומים אשר שילמו מס גבוה מזה שהיו מחויבים לשלם. ההחזר יכול להתרחש כתוצאה ממגוון גורמים כמו טעויות בחישוב המס, שינויי מעמד תעסוקתי, הפקדות לקרנות פנסיה או קבלת נקודות זיכוי שלא נלקחו בחשבון.
ברוב המקרים שכירים ועצמאים מגישים בקשה לקבלת החזר מס אם הם סבורים ששילמו יותר מדי מס במהלך השנה או מספר שנים אחורה. תהליך זה יכול להיות משמעותי במיוחד עבור אנשים שעברו שינויים בחיים כמו חופשת לידה, פיטורין, לימודים אקדמיים או שינוי במקום העבודה.
למומחים בחברת עמית החזרי מס יש ניסיון עתיר שנים ובקיאות מקיפה בתחום החזרי המס והם מלווים אנשי עסקים ואנשים פרטיים לאורך כל תהליך קבלת החזר המס המבוקש.
תוך כמה זמן מתקבל החזר מס?
החוק קובע שכל בקשה להחזר מס – בין אם מדובר בהחזר מס הכנסה, מס רכישה בגין רכישת קרקע או כל בקשה אחרת להחזר מס – אמורה להיבדק תוך 90 יום מרגע הגשת כל המסמכים הנדרשים ובלבד שהמסמכים תקינים, מאומתים ואינם כוללים בעיות טכניות או מנהלתיות.
במקרים בהם נמצא כי קיימת זכאות להחזר התשלום מועבר ישירות לחשבון הבנק של הזכאי כפי שהוא מופיע במערכת רשות המיסים.
למרות שקיים פרק זמן מוגדר בחוק לטיפול בבקשות להחזרי מס, בפועל לא תמיד נציגי רשות המיסים עומדים בלוחות הזמנים. בתקופות של עומס כמו סביב מועד הגשת הדוחות השנתיים ייתכנו עיכובים בבדיקת הבקשה ובהחזרת הכספים לזכאים.
אם ההחזר מתקבל תוך שלושה חודשים – למה אנשים נמנעים מהגשת בקשה?
רבים נמנעים מהגשת בקשה להחזר מס לא בגלל זמן ההמתנה לאישור הבקשה אלא בשל התהליך המורכב הכרוך בהגשתה. כדי להגיש בקשה מסודרת יש לאסוף מסמכים רבים ממקורות שונים כמו טפסי סיכום מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה והמעסיקים. יש להקפיד על כך שכל המסמכים יהיו מקוריים או נאמנים למקור – מה שמוסיף לדרישות הבירוקרטיות.
התהליך מצריך זמן, התעסקות וסבלנות – משאבים שלרבים אין או שאינם מעוניינים להשקיע את הזמן והמאמצים הנדרשים ולכן רבים בוחרים לפנות לקבלת השירותים המקצועיים שלנו כדי שהצוות שלנו יבצע עבורם את בדיקת הזכאות להחזר מס.
האם ניתן לזרז את תהליך קבלת החזר המס?
באופן עקרוני אין שיטה ישירה להאיץ את תהליך קבלת החזר המס שכן מהירות הטיפול בבקשות תלויה בעומסי העבודה של רשות המיסים. בחלק מהמקרים ייתכנו הבדלים במשך זמן הטיפול בהתאם לאזור הגיאוגרפי שבו הבקשה מטופלת שכן באזורים מסוימים יש פחות עומס על פקידי השומה כך שזמן ההמתנה לקבלת החזר המס עשוי להתקצר.
חשוב לציין כי כל עוד הבקשה מוגשת בצורה מסודרת עם כל המסמכים הנדרשים ובמועד הנכון היא תיבדק ותטופל גם אם יידרש לכך זמן רב מהצפוי. אין חשש לאובדן הכסף שכן מדובר בהחזר ממדינת ישראל – גוף פיננסי יציב שמסוגל לעמוד בהתחייבויותיו ולהעביר את התשלומים המגיעים לנישומים.
תוך כמה זמן מתקבל החזר מס הכנסה בהתאם למיקום?
למרות שפרק הזמן הממוצע לקבלת החזר המס הוא 90 ימים עדיין אין תשובה חד-משמעית לשאלה תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה שכן משך הזמן משתנה משמעותית בין סניפי מס הכנסה ברחבי הארץ. הפערים כל כך גדולים עד שלעתים נדמה כי מדובר במדינות שונות ולא במערכת מס אחת אחידה.
תושבי טבריה ואשקלון למשל יכולים ליהנות מהחזר מס בתוך 29 ימים בלבד בעוד שתושבי נתניה עלולים להמתין במשך פרק זמן משמעותי של לא פחות מ-133 ימים.
האם המיקום הגיאוגרפי שלכם באמת קובע כמה מהר תקבלו החזר מס?
למרות שהנהלת מס הכנסה מצהירה כי ההחזרים אמורים להתבצע בפרק זמן שנע בין 90-120 ימים לכל היותר בפועל נראה כי אזורים מסוימים ובעיקר בפריפריה, זוכים לזמני טיפול מהירים יותר. האם מדובר באפליה מתקנת או בהבדלים בכוח האדם ובניהול כל סניף? ייתכן שלכל סניף יש את הקצב והנהלים שלו.
לכן כאשר מנסים להעריך תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה חשוב לדעת לאיזה סניף שומה שייכים שכן מיקומו הגיאוגרפי משפיע ישירות על זמני הטיפול בבקשות. אלו זמני ההמתנה להחזר מס לפי סניפים כפי שפורסמו לציבור:
- טבריה ואשקלון – 29 ימים
- עכו – 33 ימים
- ירושלים (מחוז 2) – 44 ימים
- ירושלים (מחוז 3) – 55 ימים
- נצרת – 51 ימים
- באר שבע – 69 ימים
- חיפה – 91 ימים
- עפולה – 118 ימים
- פתח תקווה – 132 ימים
- נתניה – 133 ימים
אם אתם ממתינים להחזר מס כדאי לבדוק לאיזה סניף שומה אתם שייכים כדי לקבל הערכה טובה יותר לזמן ההמתנה הצפוי
למה תהליך קבלת החזר מס הכנסה עשוי להתארך מעבר לזמן הצפוי?
בעוד שהתקנות של רשות המיסים קובעות כי החזרי מס אמורים להתבצע בתוך פרק זמן של 90-120 יום מרגע הגשת הבקשה, המציאות מלמדת כי לא אחת התהליך מתארך מעבר לציפיות ולעיתים אף מעבר למסגרת הזמן המוצהרת. השאלות המתבקשות הן: מהן הסיבות לכך? למה בחלק מהמקרים החזר המס מתעכב ומה ניתן לעשות כדי למנוע זאת?
אחד הגורמים המשמעותיים לעיכובים הוא רמת העומס במערכת המיסים מכיוון שקיימים זמנים שבהם נפח הבקשות גבוה במיוחד – כמו לאחר הגשת הדוחות השנתיים או בתקופות בהן שכירים רבים מגישים בקשות רטרואקטיביות להחזר.
כאשר מספר הבקשות מצטבר – זמני הטיפול מתארכים באופן בלתי נמנע והבדלים אזוריים בין סניפי מס הכנסה יוצרים פערים מהותיים בטיפול בבקשות – כך שבאזורים בהם יש פחות עומס הסבירות לקבלת החזר מהירה יותר גבוהה משמעותית.
אי-השלמה של המסמכים הנדרשים או טעויות טכניות בהגשת הבקשה
כל טעות ולו הקטנה ביותר עלולה להוביל לעיכוב משמעותי שכן הבקשה מוחזרת למגיש לצורך השלמות ותיקונים. הוספת שלב זה מאריכה את התהליך והוא עלול להימשך פרק זמן ארוך יותר.
קיים גם היבט מנהלתי שאינו תמיד נראה לעין – רמות כוח האדם וזמינות המשאבים בכל סניף מס. ככל שישנם יותר פקידים המטפלים בבקשות ופחות תיקים הממתינים לבדיקה כך עולה הסבירות שההחזר יתקבל במהירות.
בסניפים עם כוח אדם מצומצם ועומס רב פרק הזמן הנדרש לטיפול בבקשות להחזרי מס הכנסה הוא ארוך יותר ובחלק מהמקרים הליך הבדיקה מצריך גם בירורים נוספים, מה שמוביל להארכת הטיפול שלא תמיד ניתן לחזות מראש.
עד מתי ניתן לקבל החזר מס?
ניתן להגיש בקשה להחזר מס הכנסה עד שש שנים אחורה משנת המס הנוכחית ולאחר פרק זמן זה, גם אם קיימת זכאות להחזר לא ניתן עוד להגיש את הבקשה או לקבל את הכסף שמגיע לנישום. לכן מומלץ לבצע בדיקה תקופתית אחת לכמה שנים על מנת לוודא שלא מפסידים החזרים פוטנציאליים עקב התיישנות.
אנשים שמגלים באיחור כי היו זכאים להחזר מס אבל לא הגישו את הבקשה במועד מאבדים את האפשרות לקבל את הכסף שהגיע להם כחוק. מסיבה זו התנהלות פיננסית אחראית ובדיקת זכאות יזומה יכולות למנוע הפסדים כספיים מיותרים.
כמה זמן לוקח לנציגי מס הכנסה לבדוק את הבקשה להחזר?
סביר להניח שאתם תוהים תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה ובהיבט זה חשוב שתבינו שמשך הזמן שלוקח לנציגי מס הכנסה לבדוק את הבקשה משתנה בהתאם לעומס העבודה במשרדי רשות המיסים, מורכבות הבקשה והאם כל המסמכים הנדרשים צורפו כראוי אבל באופן כללי הטיפול בבקשה אורך בין מספר חודשים לשנה.
כאשר הבקשה מוגשת באופן מסודר ומדויק ללא חוסרים במסמכים או שגיאות חישוביות היא עשויה להיות מטופלת מהר יותר. אם יש צורך בהשלמות או בדיקות נוספות, משך הזמן עשוי להתארך.
איך אפשר לקצר את זמן ההמתנה להחזר המס?
כדי להימנע מעיכובים מיותרים מומלץ לוודא שהבקשה מוגשת עם כל המסמכים הנדרשים כולל:
- טופס 106 (לשכירים)
- טופס 1301 (לעצמאים)
- אישורי תרומות
- אישורים על הפקדות לקרנות פנסיה
- ביטוח חיים
- תשלומים למוסדות לימוד
- ומסמכים רלוונטיים וחשובים אחרים.
חשוב לקבל את הסיוע והליווי של הצוות המקצועי שלנו כדי לוודא שהבקשה תוגש ללא טעויות ובכך להאיץ את תהליך האישור. אפשר גם להגיש את הבקשה באופן מקוון דרך אתר רשות המיסים ובכך לקצר את זמן הטיפול בה בהשוואה להגשה ידנית במשרדי פקיד השומה.
אז בשורה התחתונה: תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה?
התשובה לשאלה כמה זמן לוקח לקבל החזר מס משתנה בהתאם לגורמים שונים אבל ברוק המקרים פרק הזמן נע בין מספר חודשים ועד שנה. אנשים שמגישים בקשה מסודרת, מקוונת ומדויקת עם כל המסמכים הנדרשים יכולים לצפות לטיפול מהיר יותר.
על מנת למנוע עיכובים מומלץ לבדוק מראש שכל הנתונים תקינים ולוודא שהחשבון בנק מעודכן במערכת. במקרה של עיכוב חריג, כדאי לפנות לרשות המיסים לבירור נוסף. עם הליווי של הצוות המקצועי והמנוסה בחברת עמית החזרי מס תוכלו לוודא שהבקשה שלכם מטופלת במקצועיות וביעילות באופן שיאפשר לכם לקבל את החזר המס המגיע לכם ללא עיכובים.
המומחים של עמית החזרי מס עונים על השאלות הנפוצות שלכם
מתי אפשר להגיש בקשה להחזר מס הכנסה?
הגשת בקשה להחזר מס הכנסה יכולה להתבצע עד שש שנים אחורה ממועד הדיווח. כלומר אם בשנת 2024 אדם מגיש בקשה הוא עדיין יכול לתבוע החזר עבור השנים 2018 ואילך.
על מנת להימנע מהמתנה ממושכת מומלץ להגיש את הבקשה מוקדם ככל האפשר שכן עיכובים במערכת עלולים להאריך את משך הטיפול בבקשה.
האם ניתן לעקוב אחרי סטטוס הבקשה להחזר מס?
כן, ניתן לבדוק את מצב הבקשה דרך אתר רשות המיסים באמצעות מספר הבקשה או באמצעות יצירת קשר עם פקיד השומה.
בחלק מהמקרים ניתן לקבל עדכונים ישירות במערכת המקוונת ולחסוך זמן רב תוך הימנעות מהצורך בהמתנה טלפונית.
מה עושים אם ההחזר מתעכב מעבר לזמן הצפוי?
אם חלפו מספר חודשים והבקשה עדיין לא טופלה ניתן לבדוק אם חסרים מסמכים או אם ישנה בעיה כלשהי שמעכבת את התהליך. ניתן לפנות ישירות לרשות המיסים ולברר את הסטטוס של הבקשה.
במקרים שבהם חל עיכוב לא מוצדק ניתן אף להגיש ערעור או לפנות לצוות המקצועי של חברת עמית החזרי מס על מנת להאיץ את התהליך ולהגביר את הסיכויים לקבלת ההחזר בפרק זמן סביר.
איך מתקבל ההחזר בפועל?
לאחר אישור הבקשה החזר המס מועבר ישירות לחשבון הבנק של המבקש וברוב המקרים התשלום מועבר בתוך מספר שבועות ממועד אישור הבקשה. לכן אם הבקשה אושרה לאחר חצי שנה של בדיקות – התשובה לשאלה תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה היא בפרק זמן של כמה שבועות נוספים.
נציגי מס הכנסה מעבירים את הסכום ישירות לחשבון הבנק כפי שצוין בבקשה ולכן חשוב לוודא כי פרטיו נכונים ומעודכנים.
