החזר מס גמלאים

החזרי מס לגמלאים – האם גם אתם זכאים לכסף מהמדינה?

גמלאים רבים בישראל משלמים מס הכנסה למרות שהם זכאים להקלות מס ייחודיות, ולא תמיד מודעים לכך. במקרים רבים, גמלאים משלמים מס עודף בגלל חישוב שגוי או אי מימוש מלוא הזכויות, מה שמוביל לזכאות להחזרי מס בסכומים משמעותיים – במיוחד כאשר מדובר בזכאות רטרואקטיבית על מספר שנים.

למה גמלאים זכאים להחזר מס?

1. הטבות מס ייחודיות לגמלאים

גמלאים שיצאו לפנסיה זכאים להקלות מס לפי סעיף 9א לפקודת מס הכנסה, שמאפשר פטור ממס על חלק מהפנסיה. גובה הפטור מתעדכן מעת לעת ונקבע לפי שנת הלידה של הגמלאי.

2. פריסת מס על מענקי פרישה ופיצויים

גמלאים שקיבלו מענקי פרישה ופיצויי פיטורין יכולים לפרוס את תשלום המס על פני מספר שנים, מה שמקטין את חבות המס. אם לא בוצעה פריסה – ייתכן תשלום מס עודף, שמזכה בהחזר.

3. תיאום מס על מספר מקורות הכנסה

רבים מהגמלאים מקבלים הכנסה ממספר מקורות – פנסיה מקרן פנסיה, פנסיה תקציבית, עבודה חלקית, הכנסות מהשכרת דירה או השקעות הון. כאשר לא מבוצע תיאום מס, כל גורם מנכה מס לפי ההנחה שיש רק מקור הכנסה אחד, מה שגורם לניכוי יתר.

4. נקודות זיכוי לגמלאים

• גמלאים מקבלים נקודת זיכוי נוספת לאחר גיל 66 (לגברים) או גיל 65 (לנשים).
• בנוסף, אם לגמלאי יש ילדים קטינים או בן/בת זוג ללא הכנסה, מגיעות לו נקודות זיכוי נוספות.
• גמלאים בעלי נכות רפואית עשויים להיות זכאים לפטור מלא ממס על הכנסות עד תקרה גבוהה.

החזר מס רטרואקטיבי – עד 6 שנים אחורה

גם אם יצאתם לפנסיה לפני מספר שנים ולא ידעתם שמגיעות לכם הקלות מס, אפשר להגיש בקשה להחזר מס רטרואקטיבי עד 6 שנים אחורה.
במקרים רבים מדובר בהחזרים של עשרות אלפי שקלים, במיוחד אם לא בוצע תיאום מס לאורך השנים או לא נוצלו נקודות הזיכוי והפטורים.

אילו גמלאים יכולים לבדוק זכאות להחזר מס?

• מי שמקבל פנסיה חודשית.
• מי שעובד במקביל לקבלת פנסיה.
• גמלאים שקיבלו פיצויי פיטורין או מענק פרישה.
• גמלאים שיש להם הכנסות מהשכרת נכסים, ריבית או השקעות.
• גמלאים עם הכנסות משותפות עם בן/בת זוג.

איך מגישים בקשה להחזר מס לגמלאים?

1. איסוף מסמכים

• טופסי 106 מקרנות הפנסיה וממקומות העבודה.
• אישורים על מענקי פרישה ופיצויים.
• אישורי הכנסות מהשכרה, ריבית או השקעות.
• אישורים רפואיים (במקרה של נכות מוכרת).
• טופס 135 – בקשה להחזר מס.

2. הגשת הבקשה

את הבקשה להחזר מס מגישים לרשות המסים, וניתן לעשות זאת:

• באופן מקוון דרך האתר של רשות המסים.
• באמצעות חברה המתמחה בהחזרי מס לגמלאים, כמו עמית החזרי מס, שתבצע עבורכם בדיקת זכאות ותלווה אתכם בהגשת הבקשה.

דוגמה

גמלאי שיצא לפנסיה בשנת 2019, מקבל פנסיה חודשית של 9,000 ש"ח וממשיך לעבוד במשרה חלקית. בשל חוסר תיאום מס, המס שנוכה משתי ההכנסות היה גבוה משמעותית מהנדרש. לאחר בדיקה, התברר שמגיע לו החזר מס של 15,000 ש"ח עבור 6 השנים האחרונות.

סיכום

גמלאים רבים בישראל משלמים מס הכנסה גבוה מדי, רק בגלל שהם לא מכירים את כל הזכויות וההקלות שמגיעות להם.
אם אתם מקבלים פנסיה, ממשיכים לעבוד או יש לכם הכנסות נוספות – ייתכן שמגיע לכם החזר מס משמעותי.

צוות עמית החזרי מס מתמחה בבדיקת זכאות ובהגשת בקשות להחזרי מס לגמלאים, ומלווה אתכם עד שהכסף נכנס ישירות לחשבון הבנק שלכם.