המדריך המלא להחזרי מס
השכירים ועצמאים רבים בארץ משלמים מס גבוה יותר מכפי שהם אמורים לשלם בפועל אבל אינם מודעים לזכאותם לקבלת החזר מס. במקרים רבים, טעויות בחישוב המס נובעות מהיעדר תיאום מס, שינויי סטטוס תעסוקתי, הטבות מס שלא נוצלו או ניכויים והוצאות שהיו אמורים להקטין את חבות המס.
המדינה מאפשרת לכל אזרח לבדוק אם שילם יותר מדי מס ולהגיש בקשה לקבלת החזר מס, בתהליך פשוט יחסית שעשוי להניב סכומים משמעותיים – לעיתים אלפי שקלים ואף יותר. המומחים בחברת עמית החזרי מס מתמחים בהליכים הנדרשים לקבלת החזרי מס וילוו אתכם בכל שלב עד למימוש מלוא זכויותיכם.
אילו מצבים יכולים לזכות אתכם בהחזר מס?
קיימים מספר מצבים נפוצים בהם ניתן לקבל החזר מס כמו למשל במקרה שעבדתם אצל יותר ממעסיק אחד במהלך השנה ולא ביצעתם תיאום מס, סביר להניח ששילמתם מס יתר. שינויי סטטוס משפחתי כמו נישואין, גירושין או לידת ילד עשויים גם הם להקנות זכאות לזיכוי מס.
הפסקת עבודה לתקופה מסוימת, יציאה לחופשת לידה או אבטלה הם מצבים שעשויים להוביל לניכוי מס גבוה מדי מהמשכורת וקיימות גם הוצאות מוכרות כמו הפקדות לקרנות פנסיה פרטיות, ביטוחי חיים, תרומות למוסדות מוכרים ובעלי עסקים קטנים שהוציאו הוצאות מוכרות לצורכי מס. כל המקרים האלה עשויים להוות עילה להחזר מס.
איך בודקים זכאות לקבלת החזר מס?
השלב הראשון בקבלת החזר מס הוא לבדוק אם אכן קיימת זכאות. ניתן לבצע את הבדיקה באופן עצמאי באמצעות מחשבוני מס מקוונים שמספקת רשות המיסים, או לפנות למומחים שלנו שיסבירו לכם איך מקבלים החזר מס בהתנהלות מקצועית ויעילה.
התהליך כרוך באיסוף כל המסמכים הרלוונטיים כמו טפסי 106 מכלל המעסיקים בשנים האחרונות, טפסי 867 מהבנקים בגין רווחי הון או השקעות, תיעוד של הפקדות לקרנות פנסיה פרטיות וביטוחי חיים וכן אישורים נוספים על הוצאות או שינויים בסטטוס האישי.
איך מגישים בקשה להחזר מס?
את הבקשה להחזר מס ניתן להגיש ישירות לרשות המיסים באופן מקוון דרך אתר הרשות או על ידי הגשת טפסים ידניים לפקיד השומה. יש למלא טופס 135 שנקרא טופס בקשה להחזר מס לשכירים בצירוף כל המסמכים הרלוונטיים. עצמאים נדרשים להגיש דוחות מס שנתיים שבהם ניתן לדרוש החזרים שונים.
חשוב לציין כי ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד שש שנים אחורה כך שגם אם החמצתם החזרים קודמים – עדיין תוכלו לקבל את הכסף המגיע לכם.
האם כדאי להתחיל בתהליך גם אם חסרים חלק מהטפסים?
בהחלט אבל לא מהסיבות הברורות מאליהן. אם תתחילו בתהליך נספק לכם כלים ותזכורות שיבטיחו שלא תחמיצו את ההחזר המגיע לכם.
כשלא יודעים איך מקבלים החזר מס – קל מאוד לדחות את התהליך ליום אחר כדי לא להתמודד עם תהליך שנראה מורכב ומעט מאיים וההעדפה היא להתמקד בסידורים, במחויבויות ובאינספור עיסוקים שמונעים מכם לקדם את תהליך קבלת החזר המס שאתם עשויים להיות זכאים לו.
מה שחשוב להבין הוא שהכסף הזה שלכם. הוא לא "בונוס" ולא מתנה – זה פשוט כסף שנוכה מכם בטעות או שלא נוצל בצורה מיטבית. אם הייתה לכם דרך לבדוק בתוך דקות אם מישהו חייב לכם כמה אלפי שקלים, לא הייתם עושים את זה? אז הגיע הזמן להפסיק לדחות ולבדוק אחת ולתמיד אם אתם זכאים – זה קל יותר משחשבתם, וזה יכול להיות שווה לכם הרבה מאוד כסף.
האם אפשר לקבל החזר מס גם בלי להבין כלום בבירוקרטיה?
לגמרי כן! הרבה אנשים נמנעים מלבדוק את זכאותם להחזר מס רק כי נדמה להם שהתהליך מסובך מדי, מלא בטפסים לא ברורים ודורש הבנה מעמיקה בחוקים הפיננסיים של המדינה. אבל האמת היא שהיום אפשר לקבל החזר מס בלי להיכנס לשום מבוך בירוקרטי.
השירותים המקצועיים שלנו מאפשרים את ביצוע התהליך כמעט בלחיצת כפתור כך שבמקום לשבת שעות עם מסמכים ישנים ולנסות לפענח סעיפים שנראים כמו חידה מתמטית ניתן פשוט לפנות אלינו כדי שנבצע את החישובים עבורכם.
אנחנו נזהה את ההחזרים האפשריים, נגיש את הבקשה ונוודא שהתהליך מתקדם במהירות המקסימלית. אז אם חשבתם שאתם צריכים להיות מומחים למספרים כדי לקבל החזר מס – הגיע הזמן לשנות גישה. המסלול להחזר כספי קל יותר ממה שנדמה לכם וכל מה שצריך לעשות זה פשוט להתחיל.
למה מערכות השכר של המעסיקים והבנקים לא דואגות להחזרים באופן אוטומטי?
מערכות השכר בישראל מתוכננות כך שהעדיפות תמיד תוצב על ניכוי מס גבוה יותר על מנת למנוע מצב של תשלום מס חסר.
איך זה בא לידי ביטוי? נניח שהתחלתם לעבוד במקום חדש בחודש מאי עם שכר של 12,000 ש"ח לחודש. מערכת השכר תניח שהרווחתם את אותו סכום גם בחודשים ינואר-אפריל ולכן תחושב עבורכם הכנסה שנתית של 144,000 ש"ח למרות שבפועל הרווחתם רק 96,000 ש"ח בשנה זו והמשמעות היא שנוכה מכם מס גבוה מהנדרש.
איך אפשר לקבל בחזרה את הכסף שנוכה ביתר? כאן נכנסים לתמונה המומחים שלנו שיוודאו שתקבלו את מלוא החזרי המס שמגיעים לכם.
אם עבדתי כל השנה אצל אותו מעסיק – האם ייתכן שמגיע לי החזר מס?
בהחלט כן! גם אם עבדתם ברציפות אצל אותו מעסיק לאורך כל השנה עדיין יש סיבות רבות לכך שתהיו זכאים להחזר מס כפי שתוכלו להבין משתי הסיבות העיקריות:
פערי מידע
קיימים נתונים שהמעסיק אינו יודע או אינו יכול לדעת ולכן נתונים אלו אינם משוקללים בחישוב המס שלכם. לדוגמה, הכנסות נוספות מהשכרת דירה, רווחים והפסדים מהשקעות בבורסה, הפקדות לקרנות פנסיה פרטיות או ביטוחי חיים ואפילו החזרי מס בגין תרומות למוסדות מוכרים.
פערי זמנים
הדוגמה הקלאסית היא אישה בהריון שממשיכה לעבוד עד הלידה. כולם במקום העבודה יודעים שהיא צפויה ללדת בקרוב אבל מערכת השכר אינה מעודכנת בזמן אמת. היא לא לוקחת בחשבון את זכאותה לקבלת נקודת זיכוי נוספת על הלידה או שהמשכורת השנתית שלה בפועל תהיה נמוכה יותר בגלל חופשת הלידה.
האם ייתכן שהמס שנוכה לכם גבוה מדי – בלי שאף אחד שם לב?
בהחלט כן וזה אפילו קורה לעיתים קרובות הרבה יותר מכפי שרוב האנשים מאמינים למרות שאין כאן טעות מכוונת של המדינה או של רשות המיסים, אלא שיטת חישוב שגורמת לניכוי מס גבוה מדי עבור רבים.
הסיבה לכך היא שהמס החודשי שכל אחד מאיתנו משלם מבוסס על הערכה שנתית משוערת של ההכנסה שלנו כשהוא מחושב לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר שלנו באותה שנה. אבל מה קורה אם במהלך השנה ההכנסה השתנתה? מה אם היו חודשים שבהם עבדתם פחות, יצאתם לחופשה ללא תשלום, החלפתם עבודה או שילמתם הוצאות שמזכות אתכם בהקלות מס?
אנשים רבים שאינם יודעים איך מקבלים החזר מס פשוט מניחים שמערכת המס מתפקדת בצורה מושלמת ושאין להם טעם לבדוק. הם נוטים לראות את כל הנושא כבירוקרטיה מעייפת שמבוססת על שמועות מבלי להבין שבפועל החזר מס הוא משהו שאפשר לקבל בקלות יחסית. המציאות היא שהכסף הזה מחכה שם – ורק צריך לדעת איך לדרוש אותו.
בתוך כמה זמן מקבלים את סכום ההחזר?
ברוב המקרים הטיפול בבקשה להחזר מסתיים בתוך כ-180 ימי עסקים ממועד ההגשה אבל במקרים אחרים ובמיוחד בתקופות עמוסות התהליך עשוי להתארך מעבר לכך. החוק מחייב את מס הכנסה להשלים את הטיפול בתוך שנה לכל היותר ולאחר סיומו מועבר ההחזר הכספי ישירות לחשבון הבנק של האזרח.
שימו לב: ידוע שבלשכת פקיד השומה פתח תקווה ישנם עיכובים משמעותיים בטיפול בבקשות ובמקרים רבים מרגע ההגשה ועד לקבלת ההחזר עשויה לחלוף תקופה של עד שנה. אז אם אתם משתייכים ללשכה זו מומלץ לקחת בחשבון במהלך הגשת הבקשה את פרק הזמן הצפוי לקבלת ההחזר.
האם נכון שהחזר המס שלי כולל ריבית?
כן וזה בהחלט לטובתכם מכיוון שמס הכנסה מתייחס להחזרים שהוא חייב כאילו מדובר בחוב שהוא מתעכב בתשלומו. אם למשל בשנת 2024 הגשתם בקשה להחזר מס עבור שנת 2020 – מבחינת רשות המיסים היא "מאחרת" בתשלום הזה כבר ארבע שנים.
לכן על מנת לפצות אתכם ההחזר יישא ריבית שנתית של 4% (בהתאם לריבית הפיגורים של רשות המיסים) ויוצמד למדד המחירים לצרכן כך שערכו האמיתי של ההחזר לא ייפגע בגלל האינפלציה.
האם משתלם לבדוק זכאות להחזר מס?
בהחלט! אלפי ישראלים זכאים להחזרים כספיים אבל אינם דורשים אותם בשל חוסר ידע או חשש מהתהליך הבירוקרטי אבל בפועל הבדיקה פשוטה יחסית ויכולה להניב החזרים בסכומים משמעותיים.
לכן, כדאי לבדוק את זכאותכם ולפעול בהתאם – בין אם לבד ובין אם הליווי של צוות המומחים בחברת עמית החזרי מס. ייתכן מאוד שתגלו שמגיע לכם סכום כסף שיכול להוות תוספת משמעותית להכנסות ולשדרג באופן משמעותי את איכות חייכם ורווחתכם. אז אל תחכו – פנו אלינו עוד היום כדי להתחיל את התהליך לבירור זכאותכם לקבלת החזר מס.
המומחים של עמית החזרי מס עונים על השאלות הנפוצות שלכם
למה חשוב לקבל את הליווי של המומחים בחברת עמית החזרי מס?
למרות שהגשת הבקשה להחזר מס אפשרית באופן עצמאי אם יודעים איך מקבלים החזר מס – אנשים רבים מעדיפים לקבל את הסיוע של צוות המומחים שלנו שבקיאים בהחזרי מס.
למומחים שלנו יש את היכולת המקצועית לזהות את כל הזכויות שניתן לדרוש ולטפל בבירוקרטיה בצורה מהירה ויעילה יותר.
תוך כמה זמן מתקבל ההחזר?
לאחר הגשת הבקשה נציגי רשות המיסים בוחנים את הנתונים ומבצעים חישוב מחודש של חבות המס בהליך שעשוי להימשך מספר חודשים אבל ברוב המקרים סכום ההחזר מועבר ישירות לחשבון הבנק שצוין בבקשה.
ניתן לעקוב אחר סטטוס הטיפול בבקשה באמצעות אתר רשות המיסים או באמצעות פנייה טלפונית למוקד השירות של הרשות.
מה קורה אם הבקשה נדחית?
בחלק מהמקרים נציגי רשות המיסים עשויים לדחות את הבקשה אם נמצאו בה חוסרים או שהיא אינה מגובה במסמכים המתאימים.
במקרה כזה ניתן להגיש ערעור ולספק הוכחות נוספות לזכאות להחזר. אם אינכם בטוחים איך להתנהל או איך מקבלים החזר מס בלי סחבת וללא הסיכון לדחיית הבקשה – כדאי שתפנו לצוות המקצועי שלנו שיסייע לכם בהתנהלות נכונה.
האם קיימת אפשרות שבמקום לקבל החזר תקבלו דרישת חוב?
כן, מצב זה בהחלט אפשרי מכיוון שבחלק מהמקרים שכירים עלולים לגלות כי יש להם חוב לרשות המיסים במקום לקבל את ההחזר הצפוי.
לכן בחברת עמית החזרי מס הצוות שלנו מבצע חישוב מדויק מראש כדי לקבוע את גובה ההחזר או החוב הצפוי כך שתוכלו לקבל החלטה מושכלת האם להגיש את הבקשה לקבלת החזר המס.
